Vos questions
Questions générales
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine plutôt qu’à ma banque ?
Chacun son métier ! Votre banquier est votre interlocuteur privilégié pour la gestion de vos comptes courants, de vos crédits professionnels et immobiliers. En revanche, il n’est pas un spécialiste de l’épargne et de la gestion patrimoniale, contrairement à nous.
Chez Savinianne, nous vous offrons une approche sur-mesure et une expertise indépendante. Nous travaillons en « architecture ouverte », c’est-à-dire avec la plupart des assureurs et sociétés de gestion du marché, afin de sélectionner pour vous les meilleures solutions disponibles. Votre banque, quant à elle, est limitée aux produits qu’elle commercialise en interne.
Quel est le coût de votre accompagnement ?
Chez Savinianne, la transparence est une priorité.
- Aucuns honoraires de conseil sur vos investissements : notre rémunération provient des rétrocessions versées par les assureurs et sociétés de gestion avec lesquelles nous travaillons, sans aucun surcoût pour vous.
- Des honoraires uniquement pour des missions spécifiques : si vous souhaitez un accompagnement particulier (expertise juridique, fiscale ou comptable via nos partenaires), un devis sera établi en toute transparence.
Notre objectif est de vous proposer un accompagnement sur-mesure sans conflit d’intérêts.
Quels sont les services que vous proposez ?
Nous intervenons sur trois grands piliers :
- Votre patrimoine : structuration, optimisation et diversification.
- Votre fiscalité : optimisation et réduction d’impôts.
- Votre protection : prévoyance, assurance, transmission.
Nous disposons de nombreuses solutions d’investissement (immobilier, assurance-vie, placements financiers, actifs forestiers…) grâce à un large réseau de partenaires (assureurs, sociétés de gestion, etc.).
Par ailleurs, nous avons noué des partenariats solides avec des notaires, avocats spécialisés, experts-comptables, et pouvons vous mettre en relation avec eux si besoin.
Pourquoi vous faire confiance ?
Savinianne, accompagne depuis 2010 de nombreux clients satisfaits qui nous recommandent régulièrement à leur entourage.
De plus, nous exerçons dans un cadre strictement réglementé et disposons de toutes les accréditations réglementaires (CIF, ORIAS, Carte T, IOBSP…). Vous retrouverez ces informations détaillées dans nos mentions légales et dans notre Document d’Entrée en Relation (DER).
Enfin, vos fonds ne transitent jamais par nos comptes. Vous investissez directement auprès des assureurs et sociétés de gestion sélectionnés, ce qui garantit une transparence totale.
Investissement et épargne
À partir de quel montant puis-je investir avec Savinianne ?
Nous accompagnons tous les profils. Il nous semblait donc essentiel de ne pas fixer de seuil d’accès. Notre accompagnement s’adapte à tous les patrimoines, de la constitution à la gestion de portefeuilles plus conséquents.
Quels types d’investissements proposez-vous ?
Avez-vous des placements sécurisés ou garantis ?
Avant toute chose, nous réalisons avec vous un profil de risque pour évaluer vos attentes.
Si vous recherchez des placements garantis, nous proposons des solutions avec une garantie en capital totale.
Suivi et accompagnement
Quel est le suivi de ma situation et de mes investissements ?
Nous assurons un suivi continu et personnalisé de votre situation.
- Un bilan annuel ou semestriel selon vos préférences.
- Une disponibilité permanente pour toute question ou besoin.
- Des recommandations en fonction des opportunités de marché et de vos évolutions personnelles.
Avez-vous une plateforme en ligne pour suivre mes placements ?
Non, nous avons fait le choix de ne pas développer de plateforme propriétaire afin de garantir la protection de vos données.
En revanche, la plupart des assureurs et sociétés de gestion avec lesquels nous travaillons proposent des extranets clients pour suivre vos investissements.
Nous restons bien sûr disponibles pour vous transmettre un bilan détaillé à la fréquence de votre choix.
Comment puis-je vous contacter en cas de besoin ?
Vous pouvez nous écrire via le formulaire dédié ou nous appeler au 01 84 23 10 14
Disponibilités : Du lundi au vendredi, de 9h à 19h (et plus sur demande).
Puis-je modifier mes investissements en cours de route ?
Oui, la plupart des solutions sont flexibles et évolutives. Nous vous accompagnons pour ajuster vos investissements en fonction de votre situation et des opportunités du marché.
Indépendance et réglementation
Êtes-vous indépendants ou affiliés à une banque / compagnie d’assurance ?
Savinianne est un cabinet 100 % indépendant capitalistiquement, libre dans ses choix et ses recommandations.
Êtes-vous soumis à une réglementation spécifique ?
Oui, nous disposons de toutes les accréditations réglementaires :
- CIF (Conseiller en Investissements Financiers) – ANACOFI-CIF
- IAS (Intermédiaire en Assurance)
- IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque)
- Carte T pour les transactions immobilières
Retrouvez ces informations détaillées dans nos mentions légales.
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Contactez nos conseillers par téléphone ou en complétant le formulaire de contact sur la page « Contactez-nous ».